ریسک سیستماتیک بخشی از کل ریسک است که توسط عواملی خارج از کنترل یک شرکت یا فرد خاص (مانند عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی) ایجاد میشود؛ عواملی که خارج از سازمان هستند. به بیان دیگر، زمانی که کل ساختار اقتصادی ضعیف باشد، ریسک سیستماتیک رخ میدهد. این ضعف ممکن است در سیاست مالی، سیاست پولی، قوانین تجارت بینالمللی، جنگ یا رکود اقتصادی ریشه داشته باشد. تمام سرمایهگذاریها یا اوراق بهادار در معرض ریسک سیستماتیک قرار دارند و بنابراین یک ریسک غیرقابلاجتناب یا غیرقابلحذف است. این ریسک به عنوان ریسک بازار یا ریسک غیرقابلتنوع نیز شناخته میشود؛ چراکه تمامی شرکتها را درگیر میکند و نمیتوان از طریق تنوعبخشی به سبد دارایی آن را کاهش داد. در مقابل ریسک سیستماتیک، ریسک غیرسیستماتیک قرار دارد که مختص به هر شرکت است و از طریق متنوعسازی میتوان آن را کاهش داد.
